Investment Policy Statement (IPS)
Documento di politica di investimento personale
1. Dati Personali
Nome e Cognome
Data di nascita
Stato civile
Seleziona...
Single
Sposato/Convivente
Divorziato/Separato
Vedovo/a
Numero di figli a carico
Data creazione documento
2. Situazione Finanziaria Attuale
Reddito netto annuo
Spese annue
Patrimonio netto attuale
Fondo emergenza (mesi di spese)
Debiti significativi (mutuo, prestiti)
3. Obiettivi di Investimento
Obiettivo principale
Pensione
Acquisto casa
Educazione figli
Indipendenza finanziaria
Altro
Orizzonte temporale
Seleziona...
Meno di 5 anni
5-10 anni
10-20 anni
Oltre 20 anni
Capitale target
Descrizione dettagliata dell'obiettivo
4. Tolleranza al Rischio
Perdita massima accettabile in un anno
-10%
-20%
-30%
-40%
-50%
Esperienza con investimenti
Seleziona...
Nessuna
Principiante (1-2 anni)
Intermedia (3-5 anni)
Esperta (oltre 5 anni)
Come hai reagito a perdite passate?
5. Asset Allocation Strategica
Asset Class
% Target
% Min
% Max
ETF/Strumento
Azioni Paesi Sviluppati
Azioni Mercati Emergenti
Obbligazioni Governative
Obbligazioni Corporate
Oro/Commodities
Liquidità
TOTALE
100%
6. Regole Operative
Frequenza ribilanciamento
Annuale
Semestrale
A soglia (5%)
A soglia (10%)
Versamento periodico (PAC)
Broker utilizzato
Regole durante le crisi (quando il mercato scende oltre il 20%)
7. Vincoli e Considerazioni
Vincoli di liquidità
Considerazioni fiscali
Considerazioni etiche/ESG
8. Revisione del Documento
Frequenza revisione IPS
Annuale
Al cambio di situazione personale
Entrambi
Eventi che richiedono revisione immediata
Firma
Data
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